却说尉迟恭在寺中，与诸贤作别，忽有一老妇人在寺外叫冤。尉迟恭命从人唤那妇人过来，尉迟恭问道：“你有什么冤枉？”那好人道：“小好人姓沈。因本镇的千户刘老爷生了少爷，雇小妇人的儿媳王氏为乳母，至今七年，不见放出，竟纳为偏房。小儿年轻懦弱，无力伸诉。小妇人闻公爷到此，故敢大胆叫屈。”尉迟恭大怒，着人将刘千户唤到，公爷问道：“你为何强占民妇为妾？”刘千户叩首道：“千户并无此事。”公爷叫沈氏出来对证，千户哑口无言。公爷叫左右取军威棍，将刘千户杖了八十，革职不用，将王氏断回沈婆去了。公爷又对天禄说道：“贤侄既愿守祖宗坟墓，这一个千户职衔，你且领受。”天禄叩首受命。尉迟恭大喜，即日辞了诸位贤士，上马回西寺去了。
却说天禄受了千户之职，回至家中，就有营中大小兵丁，齐来叩头。只见那马兵、步卒，旗长、队长，长枪手、短枪手，弁委、外委，左巡、右哨，经制、把总，临门参见。择了吉日，进了衙门，即久疏亲戚，无不相贺。天禄留八位贤士，住了数日，各人回去。惟有丧吾年尊路远，天禄留在衙中养静。
一日，丧吾在衙中，观心入定。见自己心火下降。肾水上升，虚灵性府，慧光发现。团团如月光，照于四表。万水千山，尽在目前。照见木兰山一个白狐精，在空中往来，有戏弄木兰之意。丧吾见了，吃惊道：“这个怪物，自讨天诛。我若不治，等待谁来。”到了次日，呼木兰出来，叫声：“孙儿！你有个仇星到了。我有宝剑一口，你可带在身旁，昼夜不离，自然无事。”木兰拜谢起问曰：“公祖既洞明心性，观照本来，佛家三皈之意，并六字真言，究竟是如何解说，祈公祖说明，以示未悟。”丧吾曰：“汝善思维，善解问，汝向西方拜我佛祖，我才说与你听。”木兰即向西方叩首。丧吾又曰：“汝再向东方拜了大成至圣，我方敢儒释交谈。”木兰又向东方叩首，丧吾也向东西而拜，然后坐定，叫声：“木兰孙儿，仔细听着：南字喻心而言，无字喻空寂之意。心中空寂，自见真性，故曰南无佛。是佛弟子第一皈依也。真什既见，愈加精进，丝毫不许散乱，散乱则心逐妄念，真性灭矣。丝毫不许昏沉，昏沉则月为云封，无觉无照矣。盖心不散乱，则轮回可免；心不昏沉，则地狱可除。故曰南无法，是佛弟子第三皈依也。此乃由戒而定，性从命立，由定而慧，命从性生。本来面目，立献于前，是为真我，乃亿万金刚不坏之元神也。故曰南无僧，是佛弟子第二皈依也。既明南无之法，又当识阿弥陀佛四字。阿字是说人心惟危，弥字是说道心惟微，陀字是说惟精惟一，佛字是说允执厥中。故云喜怒哀乐之未发谓之中。斯时至性湛如，即南无法也。发而皆中节谓之和，即性道流行，阿弥陀佛也。故俚俗之人，见善人得福报，恶人得祸报，即曰阿弥陀佛也。非发皆中节之意乎？汝乃精灵降世，当学上等女子，勿作中流之辈。上等女子，不呼异姓为父母，不受男子之羞辱，不开肠破肚，污秽天地，却能参太极于心中，结圣胎于圭内。为顶天立地之奇人。尽性了命之达士。这三教同源，再无他说。”木兰再拜而谢，复又跪下问道：“公祖先说明心见性，性中立命，如何又说尽性了命？”丧吾答曰：“汝善思维，善解识。仁、义、礼、智，性中之理；孝、弟、忠、信，性中之德。守其天理，修其天德，便是尽性工夫。性者，天命。尽性，正是了命。是尽了我分内当为之事，故又曰尽情，以求无愧于天，无作于人也。”木兰又再拜。又过了数日，丧吾自回大悟去了。 木兰佩服丧吾教训，仍然织机，不废女工。却忙中偷闲，服炼心胜。一日，临窗织布，见日色沉西，入闺中静坐。一时间，窗外月明，木兰取书观看。到了三更时候，侍女掌灯，催木兰歇息，木兰也觉身体困倦，睡了片时，忽然宝剑啧啧作声，木兰即将宝剑拿在手中。未及片刻，一阵寒气袭人，毛骨竦然。木兰即将宝剑向床前乱砍，只听得“哎哟”连声，远远而去。次日天明，木兰起来，果然床前鲜血淋漓，有一只狐腿在地。木兰秘密收藏，不必细表。
再说这个白狐精，在木兰山修了千年道行。晓得木兰女乃是山灵降世。又见天癸已全，意欲采阳补阴，以全自己精气。有丧吾在此，就不敢妄作。见丧吾去了，敢突入街中，以妖气压木兰，竟被木兰一剑削去一只前腿，逃回木兰山仙人洞，求师傅胡秉池发丹救治。后来在北番，自称独手大仙，与木兰作敌。此是后话，不表。
再说尉迟恭回至西寺，即表奏朱天锡除授长沙知府，杨琰为梧岗知州，俱带妻子上任去了。秦氏在路病故，果如黄氏之言。欲知后事如何，下文分解。